＊東京都・埼玉県・千葉県・神奈川県以外のエリアはZOOMのみでの対応となります。
ライフプランとは？？
「人生100年時代」と言われています。100年の人生の間に下記のような色々なイベントがあり、それぞ費用がかかります。
・結婚
・出産
・マイホーム購入
・教育費
・老後資金
・相続
つまり、「ライフプランを考える」とは「100年生きてもお金の心配がないか検証する」ということです。そのためにFP（ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ）にキャッシュフロー表を作成してもらい、人生のお金の流れを検証することが第一歩です。
FP（ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ）とは？？
FP（ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ）とはお金や税金に関するお悩み事を解決してくれるアドバイザーのことです。具体的には
・資産運用
・住宅ローン
・相続
・保険
・税金
などに精通しているアドバイザーです。特にごFP相談で多い相談内容が資産運用です。ただ実際にFPとして活動しているFPの多くは保険募集人の人が多いのが現状です。ということはNISAを活用した投資信託のご案内が出来ないFPも多くいます。お得情報センターでご紹介するFPはNISAも具体的にご案内できるように証券外務員の資格を保有しているFPをご紹介します。
キャッシュフロー表とは？？
キャッシュフロー表とは一生涯でかかるお金の流れをシミュレーションした表のことです。
キャッシュフロー表を作成すれば自ずと将来必要とする費用が試算できます。
↓キャッシュフロー表の一例＞＞拡大
＊上記キャッシュフロー表は、3年後・5年後にお子様が生まれたと仮定した実際にコンサルティングした例。
このキャッシュフロー表を作成するために、FPが下記のような収入と支出を細部までヒアリングしてキャッシュフロー表を作成します。
↓月々の収入・支出の明細例 ＞＞拡大
例え、年収が同じ位の人でも、これら支出まで同じ人は、誰一人としていません。家族構成が違えば支出も違いますし、お金の使い道も、趣味が「インドア派」「アウトドア派」によっても変わりますし、食事も「外食派」「自炊派」によっても変わってきます。
つまり、お得情報センターが紹介するFPがあなただけのオリジナルのキャッシュフロー表を作成して今後のお金の流れをシミュレーションしてくれます。
キャッシュフロー表で分かること
お得情報センターがご紹介するFPが細かくヒアリングしてキャッシュフロー表を作成することで、精度の高いあなたオリジナルのキャッシュフロー表が完成します。
その結果、以下のよなお悩みを解決が出来ます。
人生の三大支出は「教育」「住宅」「老後」と言われています。子供の教育資金と住宅ローンの支払いが終わっても、老後資金がなくなってしまっては意味がありません。お得情報センターがご紹介するFPが、老後資金まできちんと残せるのかキャッシュフロー表を作成して検証します。
さらに投資信託などで資産運用することにより、より多くのお金を将来残せる可能性があります。お得情報センターがご紹介するFPが、老後の不安を払拭出来るように資産運用のアドバイスすることも可能です。
多くの方が住宅ローンを抱えながら教育資金を準備しています。「公立？私立？将来どちらに行きたいと言っても叶えてあげたい」というのが親心だと思います。お得情報センターがご紹介するFPが、作成したキャッシュフロー表を元に入学時期に合わせて計画的な貯蓄計画を立てることも可能です。
「銀行から借りられるお金」と「安心して返済できる金額」は違います。「銀行から借りられる金額を必ず借りなければいけない」という訳では当然ありません。大事なのは、銀行から借りるお金が「安心して返済できる金額」なのかどうかです。
お得情報センターがご紹介するFPがキャッシュフロー表を作成して検証することで「安心して返済できる金額」が明確に分かります。
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お客様の声
結婚を機に将来のお金のことが心配になりました。マイホーム欲しいけど、これから子供が出来たら教育費もかかるし、老後は年金だけで大丈夫なのかな？？家計簿をつけてみたけど、結局将来お金が貯まるのかがよく分からない・・・。そこでお得情報センターで紹介してもらったFPに相談してキャッシュフロー表を作成してもらいました。将来貯める事が出来る貯蓄額をシミュレーションしてもらい、さらに効率よくお金を貯めれるように投資信託で資産運用をするアドバイスをもらいました。自分で考えただけでは分からなかったお金の流れを見える化してもらい将来の貯蓄の目標にもなりました。住宅も教育費も老後資金も貯蓄の目標が出来て安心する事が出来ました。
お金の心配がなくなり満足しています！
子供が小学校に入る前にマイホームを購入しようと検討を始めました。ただ大きな買い物なので、住宅ローンの返済が最後まで出来るか心配で、どうしても決断できなまま時間が過ぎてしまいました。そこでお得情報センターで紹介してもらったFPに相談してキャッシュフロー表を作成してもらい、自分に合った適正な住宅ローンの額を試算してもらいました。住宅ローンの返済は大丈夫と分かったので、住宅購入する決断が出来ました。また、住宅ローンだけでなく、戸建て？マンション？どっちがいい？、メーカー選びの注意点なども教えてもらいとても参考になりました。住宅選びのアドバイスまでしてもらい、とても良いFPさんを紹介してもらえました。
やっぱり自分でネットなどで調べるより、専門家に聞いた方が早いと感じました。
将来のお金に漠然とした心配がありました。そこでお得情報センターで紹介してもらったFPに相談してキャッシュフロー表を作成してもらいした。その結果、月々貯蓄できる金額とボーナスも含めた年間で貯金できる金額を試算してもらい今後の貯蓄計画を立てることが出来ました。さらに貯蓄に回せるお金を銀行だけでなく、証券会社や保険会社に分けて預けることでより効率的に貯蓄する方法を教えてもらえました。元々NISAやイデコは興味があってやってみたかったけど、どこから手を付けた良いのか分からず時間だけが経っていました。将来のお金の不安がなくなり、将来が楽しみになりました。
お申込みの流れ
お客様のエリア・ご予定に合わせて当センターが厳選した担当のFPを決定します。FPよりお客様へ直接ご連絡差し上げますので、日程・ご面談場所を調整して下さい。
FPが訪問してライフプランに関わるお悩みをおうかがいします。何時間・何回ご相談いただいても、料金は発生いたしません。
よくあるご質問
【A】いいえ、相談料は完全無料です。
お得情報センターに登録しているFPの会費で当センターは運営しています。お客様がFP相談でご負担して頂く費用はございません。
【A】回数に関係なく、お客様のお悩みが解決するまでご対応します。
お得情報センターでご紹介するFPは担当制になっています。お客様がご満足するまでご相談下さい。またFPにご不満がある場合は担当者を変更することも可能ですのでお申し出下さい。
【A】ご契約しなければいけない訳ではありません。
FPがキャッシュフロー表を作成する過程で、必要に応じてご家庭の問題提起をする場合がございます。その問題可決のためのご提案はするケースはございますが、必ず契約しなければいけない訳ではありません。無いとは思いますが、FPが無理に契約を迫るようなことございましたらお得情報センターまでご報告下さい。
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