NISA相談

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NISAとは??

NISAとは「小額投資非課税制度」のことで、一般的に証券口座で投資信託などの運用商品を買って利益が出た場合、利益の約20%が税金として課税されます。それがNISA口座で購入した場合、その税金がかからないという制度です。
>>NISA特設ウェブサイト(金融庁)

NISAとiDeCo(イデコ)どっちがいい??

NISAと合わせてiDeCo(イデコ)も検討をしている人が増えています。中には「NISAとiDeCoどっちがいいんだろう?」と悩んでいる人もいます。
>>iDeCo公式サイト
iDeCoもNISAと並んで素晴らしい制度なのですが、どちらが良いのかはあなた次第です。具体的には「年齢」「収入」「預貯額」「月々できる貯蓄額」などにより変わります。つまりNISA、iDeCoどちらがいいのかではなくあなたに合っているかどうかということです。

経験豊富なFPが診断します

効率よく貯蓄をしようと計画しても、その方法は複数あります。具体的には「NISA」「iDeCo(イデコ)」「積立保険」「会社の財形」「銀行貯金」などなど。
理想は全てを選択するのが良いのですが、それぞれメリット・デメリットがあります。そもそもあなたのリスクの考え方次第で大きく変わります。ただ、自分だけで考えようとしても「どこから始めたらよいのか分からない・・・」とお悩みの方が多くいます。そこであなたに代わって客観的にアドバイスしてくれるお金のプロ「FP(ファイナンシャルプランナー)」をお得情報センターがご紹介します。

FP(ファイナンシャルプランナー)とは??

FP(ファイナンシャルプランナー)とはお金や税金のプロのことで、具体的には「資産運用」「住宅ローン」「相続」「保険」などのお悩みを解決してれます。

ただ、保険専業のFPだとNISAなど証券会社で取り扱っている金融商品は扱えないので、投資信託に関して詳しくないFPもいます。医師の資格があっても、外科や眼科など全ての診療科目が専門という医師がいないのと同です。

お得情報センターが厳選したFPをご紹介します

お得情報センターでは証券外務員1級の資格、さらに積立保険も扱える資格も保有するFPのみをご紹介します。

ライフプランの作成もご相談下さい

「運用してお金を増やしたいけど、損したらどうしよう?」とお悩みの人も多くいます。その解決方法は「あくまでも余裕資金で運用する」ことです。
ではあなたの資産や収入で運用に回しても良い予算はいくらでしょう?キャッシュフロー表を作成して今後のライフプランを考えることでその答えが得られます。
お得情報センターで運営する「無料ライフプラン作成サービス」を併用することで、よりあなたに合った貯蓄方法を見つける事が出来ます。
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お客様の声

■教育資金を効率よく準備する方法を教えてもらいました。
FP相談を受ける夫婦出産を機に将来かかる教育資金が心配になりました。ネットで検索すると「学資保険」がたくさん出てきたのですが、正直あまり魅力的に感じませんでした。そこでお得情報センターで紹介してもらったFPに相談したところ、NISAや積立保険などの選択肢があることを知りました。ただそれぞれリスクがあることを教えてもらったのですが、きちんと理解すれば怖くはないと思いました。FPのアドバイスを元に自分に合った貯蓄方法を選ぶことが出来たので良かったです。
■老後資金の心配が無くなりました
FP相談を受ける夫婦老後に向けて貯蓄をしていましたが、「銀行に預けているだけではもったいないような気がする・・・」と思っていました。そこでお得情報センターで紹介してもらったFPに相談したところ、NISAやiDeco、積立保険などたくさんの預け先があることを知り、私に合った貯蓄計画を立ててもらいました。投資というと損するイメージが先行して避けてきましたが、ちゃんと仕組みが分かると、「長く続ければリスクが軽減できるんだ」と感じました。

お申込みの流れ

【ステップ1】
貯蓄計画を相談する人
「今すぐ無料相談はこちら」より必要事項をご入力いただきご予約下さい。
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【ステップ2】
貯蓄計画を相談する人
お客様のエリア・ご予定に合わせて当センターが厳選したFPを決定します。FPよりお客様へ直接ご連絡差し上げますので、日程・ご面談場所を調整して下さい。
【ステップ3】
貯蓄計画を相談する人
FPが訪問して貯蓄に関わるお悩みをお伺いします。何時間・何回ご相談いただいても、料金は発生いたしません。
【ご相談の流れ①】ヒアリング
効率よく貯蓄する方法は人それぞれ違います。と言うのも「収入」「家族構成」「預貯金額」「月々可能な貯蓄額」「相続・贈与」など人それぞれ異なるからです。FPがあなたが気付かない所までヒアリングして、あなたの資産状況・運用に対する考え方などを伺います。
【ご相談の流れ②】仕組みのご説明
効率よく貯蓄するにはまず、複数あるお金の預け先のメリット・デメリットを正確に理解する必要があります。具体的には、銀行・証券会社(NISA、iDeCo、特定口座)・保険会社(積立保険、個人年金)などなど。
「銀行にお金を預けるメリットってある?」と思う方も中にはいるかもしれませんが、緊急予備資金として一定額を銀行に預けることも重要です。大事なのはバランスです。
【ご相談の流れ③】ご提案
FPが伺った情報を元にあなたに合った貯蓄計画を提案します。

よくあるご質問

【Q】紹介されたFPに相談したら費用はかかりますか?

【A】いいえ、ご相談だけでしたら費用はかかりません。
お得情報センターは登録しているFPからの登録費で運営しているため、お客様には一切費用はかかりません。

【Q】紹介されたFPは何回まで相談できますか?

【A】回数に関係なく、お客様のお悩みが解決するまでご対応します。
お得情報センターで紹介するFPは担当制になっています。お客様がご満足するまでご相談下さい。また紹介さ入れたFPにご不満がある場合は担当者を変更することも可能ですのでお申し出下さい。

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